Налог на перевод денег с карты на карту с 1 июля 2018

20 Июль 2018

Налог на перевод денег с карты на карту с 1 июля 2018 года


 

В июне 2018 года по многочисленным сайтам сети Интернет распространилась сенсационная информация — введен налог на перевод денег с карты на карту с 1 июля 2018 года. Согласно ей, начиная с этого времени с любой приходной операции банк будет автоматически снимать налог НДФЛ. Такие полномочия, якобы, ему даны при помощи новых поправок в НК РФ. Разберемся, что же в этой новости правда, а что — нет.

Оглавление Налог на перевод денег с карты на карту с 1 июля 2018

  • 1 Изменения в законодательстве с 1 июля 2018 года
  • 2 Введен ли налог на перевод денег с карты на карту с 1 июля 2018?
  • 3 В каком случае могут заблокировать карту при переводе денег
  • 4 Как избежать блокировки
  • 5 В каком случае налоговой передаются сведения о движении денег по картам

Изменения в законодательстве с 1 июля 2018 года

Сейчас уже точно нельзя определить, с какого именно сайта пошла «в народ» эта новость. Однако ее подхватили, и начали активно перепечатывать различные порталы и социальные сети.

Даже поверхностный анализ представленной информации показывает, что сам текст написал с огромным количеством ошибок, как грамматических, так и пунктуационных. При этом сам автор явно не совсем разбирается в теме — он больше занят построением внушительных словесных оборотов, включая в них отдельные пункты из НК, чтобы запутать читателя и посеять панику.

Все ссылки в статье идут на принятые изменения в ст. 86 НК РФ. По факту никаких нововведений в нее с 1 июля в действие не вступало. Чтобы это сделать, соответствующий закон должен предварительно подписать глава государства. Кроме этого, подобного рода поправки проводятся и публикуются в СМИ как минимум за 2 месяца до их вступления в действие.

На данный момент актуальные нововведения в статью касались с обложением сделок с драгоценными металлами, а операций по картам эти действия никак не касаются.

Внимание! Нужно отметить, что ст. 86 уже давно (с 2014 года!) содержит в себе положения о том, что банки должны предоставлять в госорганы данные по движению денежных средств по счетам.

Но права на подачу данного запроса серьезно ограничены:

  • Он может подаваться, если в отношении физлица идет проверка, либо от него планируется получить сведения о проверяемом субъекте, или же запрос пришел от иностранного государства;
  • Для получения данных о средствах на счетах лица, не являющегося ИП, необходимо согласие вышестоящего органа.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:  Пенсионный возраст в России с 2018 года: последние новости

Введен ли налог на перевод денег с карты на карту с 1 июля 2018?

Яндекс.Директ
 
Важно! Таким образом, никаких списаний денежных средств при зачислении на карту гражданина действующим законодательством не предусмотрено.

Это было подтверждено и самой ФНС на официальном сайте. Там сказано, что налоговый орган имеет право запрашивать данного рода информацию, но только при проведении проверок.

К примеру, если гражданин подает документы на покупку жилья. При этом ФНС отдельно подчеркивает, что никаких дополнительных полномочий орган с 1 июля не получает.

В каком случае могут заблокировать карту при переводе денег

Банк, как эмитент карты, обладает правом производить ее блокировку в определенных случаях. Чаще всего это происходит со ссылкой за 115-ФЗ, отвечающему за противодействие отмыванию незаконных доходов и финансирование терроризма.

Необходимо отметить, что все транзакции, которые проводятся по карте, автоматически проверяются специальной системой, которая ищет подозрительные транзакции и прямое нарушение положений 115-ФЗ. Иногда такие блокировки являются ложными, и они оспариваются в кредитном учреждении.

Резкий скачок количества приходных и расходных операций может быть расценено как мошенничество, что приведет к автоматической блокировке карты банком. В последнем случае такая блокировка может затрагивать не только саму карту, но и привязанный к ней счет. Поэтому, никакую операцию выполнить уже не удастся.

К числу подозрительных операций банком могут быть отнесены транзакции, которые совершаются в различных местах за небольшой промежуток времени. Еще одна причина — возникновение нетипичной операции для данного держателя карты.

При поступлении сумм денежных средств из географически различных мест, банк может произвести блокировку по причине подозрения в незаконной предпринимательской деятельности.

В такой ситуации необходимо обращаться в банк и предоставлять оправдательные документы о том, что зачисления не связаны с предпринимательством. Также очень желательно, чтобы во время перевода в качестве его цели указывалась какая-либо нейтральная причина (подарок на день рождения, возврат долга и т. д.).

Внимание! Непосредственно под 115-ФЗ попадает ситуация, при которой на карту поступают перечисления от юридических лиц, и затем тут же обналичиваются. На такого рода перечисления будет обращено повышенное внимание в случае, если такие фирмы находятся в черном списке как неблагонадежные, либо «однодневки».

В основном под блокировку попадают владельцы электронных кошельков, которые активно переводят электронные денежные средства в реальные. Часто при выявлении такого рода операций банк требует от клиента разъяснение о природе поступивших средств, обычно в письменном виде.

Как избежать блокировки

Чтобы банк не заблокировал личную пластиковую карту, необходимо избегать совершения с ней следующих операций:

Избегать зачисления и снятия денежных средств в короткие промежутки времени. Особенно, если операций зачисления было несколько, и они однотипны — одна и та же сумма и отправитель;

Избегать совершения однотипных операций с дальнейшим закрытием счета;

Не отказывать банку при запросе им сведений о совершенной транзакции;

Невозможно однозначно определить источник, откуда произошло зачисление средств. Кроме этого вызовет подозрение ситуация, при которой держатель карты после поступления средств будет пытаться скрыть или замаскировать его;

Большое количество операций по снятию наличных с карты, особенно после операций по зачислению средств. Такие действия банк сразу расценивает как обналичивание средств и приостанавливает все транзакции до разбирательства;

 

Необычные для стандартных операций клиента отправитель либо получатель денежных средств.

Внимание! Таким образом, чаще всего банк производит блокировку если есть подозрение, что клиент совершает отмывание, обналичиваение денег либо другие аналогичные операции. При этом критерии, по которым делается такой вывод, обычно у каждого банка свои.

Из банков наиболее агрессивную политику ведет Сбербанк – и блокируют карты без предупреждения, если в назначении будет описана формулировка, относящаяся к предпринимательской деятельности. Например, если указывается, что оплачено за услугу, за товар и т.д.

В этом случае безопаснее всего указывать в назначении платежа следующее:

  1. Возврат долга.
  2. На день рождения.
  3. Или лучше вообще ничего не указывать в назначении платежа.

В каком случае налоговой передаются сведения о движении денег по картам

Закон устанавливает, что в безусловном порядке банк передает данные о движении денежных средств только по счетам предпринимателей и юридических лиц.

С простыми гражданами все несколько сложнее. Сначала налоговый орган должен найти и зафиксировать какие-либо основания для проведения проверки физического лица. Как правило, проверки в отношении физлиц на регулярной основе не проводятся, а налоговой полиции как органа в настоящее время не существует. Однако основания появятся если будет доказано, что физлицо может заниматься незаконным предпринимательством.

Если основания будут обнаружены, только после этого ФНС делает запрос в банк на предоставление данных о движении средств на личном счете или карте. Но орган должен еще получить разрешение на запрос, которое выдает руководитель ФНС субъекта, либо ФНС России.

Внимание! Нужно отметить, что запросить такие сведения «просто так» нельзя. Налоговая должна собрать доказательства того, что физическое лицо виновно. В данном случае именно госорган выступает инициатором, а не наоборот — гражданин доказывает свою невиновность.
Источник материала Налог на перевод денег с карты на карту с 1 июля 2018
Tver-Portal.ru – независимый информационный тверской портал, предоставляющий своим читателям актуальные и достоверные новости Твери и Тверской области. На сайте в оперативном режиме публикуется информация о самых интересных событиях в регионе, которую мы получаем только из проверенных источников.

Сетевое издание "Тверь-Портал" (Tver-Portal.ru) зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций 26.10.2021. Свидетельство о регистрации Эл № ФС 77 - 82059

Учредитель: Иванов Д.Ю.

Главный редактор: Иванов Д.Ю.

Адрес редакции: 170027, Тверская обл., г. Тверь, ул. Бригадная, д. 55, пом. 8

Телефон редакции: 8(4822) 47-62-30

Электронная почта редакции: tverplanet@yandex.ru

Сайт может содержать материалы 18+