Акции ПАО «Газпром» (здесь и далее также — Общество, компания) можно купить или продать при помощи профессионального участника рынка ценных бумаг. Как правило, такие услуги предоставляют инвестиционные компании и коммерческие банки. Акции компании можно приобрести или продать, в том числе, в отделениях «Газпромбанк».
Обращаем ваше внимание на то, что ПАО «Газпром» не продает и не покупает свои собственные акции. Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» предусматривает ограниченный список случаев перехода собственных акций от акционерного общества к другому лицу. Такими случаями являются: учреждение общества, размещение дополнительных акций, реализация ранее приобретенных или выкупленных у акционеров акций (при этом указанные акции должны быть реализованы по цене не ниже их рыночной стоимости не позднее чем через один год со дня перехода права собственности на выкупаемые акции к обществу). В настоящее время размещение дополнительных акций ПАО «Газпром» не осуществляется. ПАО «Газпром» также не осуществляло приобретение или выкуп собственных акций. Таким образом, в соответствии с действующим законодательством Общество в настоящее время не имеет возможности реализовать какому-либо лицу собственные акции.
Акции можно продавать полным пакетом или частично. Следует иметь в виду, что доход, полученный от реализации ценных бумаг, облагается налогом на доходы физических лиц в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.
Где и как купить акции частном лицу
Рассмотрим вопрос "где и как можно купить акции физическому лицу"? Любой гражданин РФ достигший 18 лет может без каких-либо проблем стать акционером любой компании. Для покупки акций не надо быть квалифицированным инвестором, иметь экономическое образование, быть в списке Forbes и прочее. Любое физическое лицо может купить ценные бумаги и тем самым стать совладельцем любой компании котируемой на бирже: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть, Apple, Microsoft, Intel, Google и т.д.
3 варианта купить акции Российских компаний
Через биржу ММВБ (самый лучший способ). Покупка и продажа происходит в режиме онлайн через интернет. Например, через программы для компьютера и мобильных устройств. Не надо никому не звонить, ничего ждать. Все делается самостоятельно. Операции покупки/продажи совершаются моментально.
В банковском отделение (далеко не в каждом). Банки предлагают купить акции по их ценам. При этом представлен слишком маленький выбор компаний для покупки. Крайне не удобный способ.
Напрямую у частного лица. Это неудобный и неликвидный вариант. Придется самостоятельно искать акционера, который желает продать какое-то число акций, далее ехать с ним вместе в Москву, переписывать реестр акционеров и прочее. Подобный способ подойдет для инвестирования в те компании, которые не котируются в листинге ММВБ.
В большинстве случаев акции приобретаются через биржу Московскую биржу (ММВБ). Это основная площадка для торговли ценных бумаг в России.
3. Что такое биржа ММВБ (MICEX)
ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа, англ. "MICEX") — это самая крупная площадка (биржа) для торговли акциями и другими ценными бумагами в России. Все сделки происходят официально и записываются в реальный реестр акционеров.
ММВБ еще зачастую называют фондовой биржей или рынком ценных бумаг. Она регулируется ЦБ РФ. На ней есть следующие секции для торговли:
акции
фьючерсами
облигациями
опционами
ETF фонды
валютой
товарами
свопами
криптовалютами (планируется)
В мире существуют десятки фондовых бирж. Они регулируются в рамках законодательства своих стран. У гражданина РФ нету возможности торговать на них также легко, как на ММВБ.
ММВБ работает в режиме "Т+2". Это означает, что если купить акции в понедельник, то в реестр акционеров Вы попадете в среду. Если купить акции в четверг, то в реестр Вы попадете в понедельник. Аналогично и в случае с продажей.
ММВБ работает 5 дней в неделю с 10:00 до 18:40. В любое рабочее время можно покупать и продавать акции.
Примечание
На бирже ММВБ представлен широкий набор компаний. Есть все голубые фишки: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть и другие компании, есть второй и третий эшелон. Если Вы хотите купить акции компании, которой нет в листинге ММВБ, то такие вопросы уже решаются в индивидуальном порядке. Придется искать акционера, который готов продать свои ценные бумаги.
Для выхода на биржу ММВБ (открытие брокерского счета) необходимо зарегистрироваться у брокера (ниже мы рассмотрим надежные и проверенные брокерские компании). Любой биржевой счет открывается через него, поэтому не стоит этого пугаться. Частное лицо не сможет открыть свой собственный счет и участвовать в торгах ММВБ без брокера.
Брокер является всего лишь посредником между биржей и Вами. Все действия по выбору актива, цены его приобретения и дальнейшей продажи лежит уже на Вас. По факту через него мы только открываем счет.
4. Как выбрать брокера для торговли на ММВБ
Выбор брокера очень важен, поскольку изначально деньги для торговли на бирже акций будут хранится на его счетах. Поэтому рекомендую выбирать надежные и крупные брокерские компании.
Брокерская компания — это организация имеющая лицензию на оказание услуг физическим лицам по выходу на рынок ММВБ
Брокеры не торгуют за Вас, а лишь выполняют поручения, которые приходят от клиентов. В большинстве случаев они лишь предоставляют доступ к программам для трейдинга (например, торговый терминал Quik, транзакт). Далее трейдер уже самостоятельно просматривает котировки акций и совершать операции.
В России выбор брокеров не так уж и велик. Я бы выделил всего две надежные компании и рекомендую работать только с ними:
Это две лучшие брокерские компании, которые оказывают услуги большей половине всех трейдеров в России. У них очень низкие комиссии на совершение операций, крупный сервис поддержки клиентом, здесь можно покупать американские акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.
Остальные брокеры являются менее надежными и не оказывают столь профессиональную поддержку своим клиентам. Также комиссии за торговый оборот у них будут куда выше. Например, Сбербанк берет 0,06% за торговый оборот, это выше, чем у Финама в 2 раза! При этом никаких преимуществ Вы не получаете платя столь высокую комиссию.
Снимать деньги можно в любой момент без комиссии на любой банковский счет.
Если Вы хотите пользоваться иными брокерами, то при выборе обратите внимание на следующие моменты:
Наличие лицензии на осуществление биржевых операций
Размер комиссии (это важно, если активно торговать)
Минимальный депозит (иногда брокеры могут устанавливать лимиты на минимальный порог входа)
Положительные отзывы
Примечание: налог на прибыль
Рассмотренные выше брокеры самостоятельно отчитывается за Вас в налоговой. Автоматически взимается налог на прибыль с ценных бумаг и дивидендов в конце каждого года. Если дохода не было, то и налог браться не будет. На данный момент НДФЛ составляет 13%.
Прибыль и убытки всех сделок суммируется и получается итоговая сумма, с которой и будет взимается налог. Например, если за год было две сделки и в одной из них Вы заработали 50 тысяч рублей, а в другой потеряли 30 тысяч рублей, то по итогам года заплатите налог лишь с Вашей чистой прибыли 50 - 30 = 20 тысяч рублей.
Хочу заметить тот факт, что прибыль считается лишь с зафиксированных сделок. То есть, если Вы купили ценные бумаги и находитесь по ним в плюсе (но не фиксируете прибыль), то налог пока платить не будете. Лишь по закрытию сделки образуется прибыль, которая облагается НДФЛ.
5. Покупка акций — пошаговая инструкция для новичка
Для начала торговли ценными бумагами достаточно совершить несколько действий. Алгоритм для покупки акций:
Зарегистрироваться у брокера (ссылки были чуть выше)
Авторизоваться и отправить необходимые документы (скан паспорта, ИНН, СНИЛС)
Создать себе банковский и торговый счет в личном кабинете (если будут вопросы, то рекомендую позвонить брокеру и проконсультироваться как это сделать). Советую открыть на будущее ИИС, чтобы в будущем иметь возможность получить налоговые вычеты. Открытие ИИС бесплатно.
Пополнить банковский счет брокера (это все очень просто: будет один аккаунт, в котором будет и брокерский счет, и банковский счет). Например, пополнить можно безналичным переводом. Рекомендую пользоваться для этого дебетовой картой Тинькофф (у них бесплатные межбанковские переводы и куча бесплатных вариантов для пополнения карты). При регистрации с нашего сайта 3 месяца бесплатного обслуживания.
Сделать перевод с банковского счета на брокерский (деньги придут моментально).
Выставить ордер на биржу (лимитный или купить по рынку). Как только он исполнится, Вы станете акционером.
Вы уже знаете, что акции торгуются только на бирже ММВБ и что для их покупки нужен брокер. Соберем все знания вместе и напишем пошаговую инструкцию со скриншотами.
Шаг 1. Регистрация на сайте брокера
Чуть выше мы рассмотрели самых надежных брокеров. Пришло время открыть брокерский счет. Это можно сделать удалено. Для этого достаточно зарегистрироваться на их сайте
Для регистрации подготовьте скан паспорта, ИНН и СНИЛС
Шаг 2. Открытие брокерского счета
Для открытия брокерского счета в личном кабинете нажмите на ссылку "Открыть новый договор"
Выбираете тип счета
Рекомендую открыть либо ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). После чего Ваш счет будет уже готов для работы.
Шаг 3. Пополнение счета
Открыв счет у брокера можно его пополнить. Для пополнения потребуется перевести средства сначала на банковский счет банка брокера, а далее уже на счет.
Перевести деньги можно безналичным переводом, что удобно, поскольку не потребуется ехать специально в банк брокера. Мне кажется, что такой способ удобнее, тем более что безналичный перевод можно сделать без комиссии.
Шаг 4. Покупка акций
Как только на счету у Вас появились средства, можно выставлять заявки на покупку акций. Брокер предоставит Вам доступ к терминалам для торгов. Например, так выглядит интерфейс при покупке акций Сбербанка (SBER) через приложение "Финам Трейд" (брокер Finam)
Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов
На бирже представлено множество акций из разных секторов. Для начала рекомендую попробовать торговать голубыми фишками. Например, многие начинают с покупок следующих ценных бумаг
Сбербанк
Газпром
Лукойл
ГМК Норникель
Северсталь
Роснефть
Татнефть
6. Как получать дивиденды с акций физическому лицу
Что нужно сделать для получения дивидендов
У каждой компании есть дни закрытия реестра для получения дивидендов (о них известно заранее). Если у Вас будут в наличии акции на день закрытия реестра, то Вы попадаете в список акционеров и получите дивиденды за предыдущий год. После закрытия реестра, купленные акции можно продать хоть на следующий день. Как правило, эти дни находятся в мае, июне, июле.
К примеру, реестр компании закрывается 20 мая. Вспоминаем, что ММВБ торгуется по принципу "Т+2". В этом случае акции должны быть у Вас на закрытие биржи 18 мая. На следующий день 19 мая их можно уже продавать, поскольку Вы уже в реестре акционеров.
Учитывайте тот факт, что как только закрывается реестр, следующая торговая сессия этой акцией происходит с резким гэпом вниз на размер предполагаемых дивидендов (с учетом налогов).
Например, если котировки Газпром при закрытии реестра были 200 рублей. Предполагается выплата дивидендов по 20 рублей на одну акцию, то следующая торговая сессия, скорее всего, откроется в диапазоне 184,6 рубля. Для тех, кто торгует на понижение заработать на этом не получится, поскольку в этот день брокер будет взимать комиссия на размер дивидендов.
Дивиденды начисляются автоматически (чаще всего на брокерский счет) в течении 30-60 дней с момента одобрения их на собрании акционеров.
7. Какие акции стоит покупать, чтобы заработать
Какие акции стоит покупать, чтобы заработать
Вопрос выбора акций очень большой и сложный. Про это можно писать целые книги. Перечислю советы, которые я получил из личного опыта торговли за 8 лет:
Всегда торгуйте ликвидными акциями (голубые фишки). Такие акции легко скинуть без потерь на спред. Если берете неликвид, то будьте готовы к тому, что их будет сложно продать, а значит возможно придется держать их очень долго на падающем рынке.
Если рынок находится в долгосрочном падение (тенденция длится уже месяц), то не покупайте. Лучшие воздержаться и подождать роста.
Ограничивайте убытки. Если убыток растет и растет, то стоит избавиться от этих акций. Лучше всего заранее ставить стоп-лоссы. Большинство новичков теряют деньги только из-за того, что никогда не ограничивают свои убытки.
Не слушайте аналитиков — это пустая трата времени плюс они сбивают Вас с верных мыслей. Никто точно не знает куда пойдет курс акций. В большинстве случаев у аналитиков даже нету биржевого счета. Поэтому слушать их бесполезно. Как показывает практика, самый лучший трейдер это тот, кто принимает решения самостоятельно и не боится рисков.
Старайтесь покупать только акции крупных компаний. Фактически это 100% надежность, что Ваши средства не обесценятся.
Если есть депозит хотя бы 500 тыс. рублей, то распределите свои деньги на несколько акций (диверсифицируйте риски). Но при этом не рекомендуется перестараться и покупать множество разных компаний. Лучше купить по одному эмитенту в каждой отрасли (банки, нефтянка, телекоммуникации, энергетика).
В периоды падения покупайте облигации (на них будет начислять купонный доход, фактически это как банковский вклад с возможностью моментально закрыть его и не потерять проценты). Так Ваши деньги будут всегда работать на Вас.
Больше всех зарабатывает тот, кто умеет просто ждать. Инвестициям нужно время, чтобы вырасти в цене. Впрочем и для покупки нужно тоже немало времени подождать. Есть такая поговорка: "заработок не высчитывают, а высиживают".
Не покупайте на открытии рынка. В это время рынок чрезмерно эмоционален и поэтому большинство ценных бумаг стоят "дорого". В это время лучше "шортить", если Вы готовы рискнуть.
Покупая самые крупные компании надо понимать, что они вряд ли будут расти очень сильно. Это скорее как более спокойная гавань, которая стабильно растет и медленнее падает. Если хотите зарабатывать очень много и быстро, то надо рисковать и покупать акции развивающихся небольших компаний.
Рынок акций крайне волатилен. Поэтому если сегодня Вы плюсуете на 5%, то завтра эта прибыль может быть уже всего 1%. Чтобы делать большие деньги надо действовать решительно (фиксировать прибыль). Или же действовать как долгосрочный инвестор: пересматривать свои позиции после каждого квартала. Психология трейдинга у каждого своя. В руках профессионала оба подхода будут работать эффективно.
8. Что следует знать при покупке акций
1 Акции на бирже покупаются лотами. В 1 лоте у разных компаний может быть разное число ценных бумаг. Это число кратко 1, 10, 100 и 1000.
Например, в 1 лоте Сбербанка, Газпрома, Северстали, Мосбиржи и МТС = 10 акций. В 1 лоте Сургнфгз 100 акций. А в 1 лоте Лукойла 1 акция. Ознакомиться с количеством акций в одном лоте для каждого эмитента можно в спецификации на торги (ну или просто спросить у своего брокера).
В зависимости от цены компания сама выбирает число акций в лоте.
2 Не имеет смысла сравнивать стоимости акций между собой. Например, ВТБ стоит 0.036 рубля, а ТрансНфт пр. 170 тыс. рублей, но это не значит, что одна компания лучше или крупнее другой в тысячи раз. Просто в период IPO один эмитент решил разделить акции на большее число.
3 В торговом терминале будут разные сегменты акций. Есть ликвидные (первый эшелон) и менее ликвидные (второй и третий эшелон). Вырасти или упасть в цене могут и те, и те. Вопрос лишь в том, что у неликвидных акций слишком маленький оборот и их будет сложно купить и продать. Поэтому любителям лучше воздержаться от спекуляций на этом рынке.
4 Покупая акции, Вы автоматически заноситесь в электронный реестр держателей. В физическом виде ценные бумаги не выдаются. Да и зачем они Вам в форме бумаги? Главное, что есть запись в реестре акционеров на Вашу фамилию.
5 Вы можете купить и продавать акции сколько угодно раз в течении дня. Никто не запрещает Вам купить сегодня, продать завтра. Или же купить и через минуту продать.
6 Есть возможность видеть стакан биржевых заявок. В нем можно посмотреть количество заявок на покупку и продажу и их объем в реальном времени. Используйте эти данные для поиска лучшего входа и выхода.
7 На зарубежных рынках принято сокращать названия компаний до коротких. Такие сокращения называются "Тикером". Например, "Facebook" — FB, "Bank of America" — BofA, "Apple" — APPL.
8 Комиссия за торговый оборот списываются не моментально, а на следующий день (ночью). Поэтому не удивляйтесь, если после активного торгового дня на следующий день Ваш баланс будет меньше, чем на закрытии.
9 Можно торговать акциями на понижение (шортить). Для этого надо просто продать акции. После такой операции у Вас на счету будет написано к примеру "-100 лотов" Сбербанка, но на балансе будет числится деньги. Если Вам удастся купить Сбербанк ниже Вашей цены продажи, то тем самым Вы заработаете на разнице (продали дороже, купили дешевле). Прибыль заберете себе. Такие спекуляции внутри дня осуществляются без каких-либо дополнительных комиссий брокеру.
9. Стратегия торговли на акциях
Нету гарантированного способа или стратегии, при которой покупка акций принесет 100% прибыль. Всегда есть риски уйти в минус или же остаться "при своих". Даже в периоды больших сложностей, рынок может расти, а в периоды когда все хорошо — падать.
Тем не менее, если Вы планируете торговать ежедневно или хотя бы раз в неделю надо придерживаться некоторых правил и установок.
Вот основные из них:
В цене уже заложено все. Это значит, что не стоит пытаться быть умнее рынка и думать, что Вы сможете торговать лишь используя фундаментальный анализ. Как показывает практика, наиболее успешные трейдеры пользуются техническим анализом при вопросе, что купить и по какой цене.
Лучше всего работают простые стратегии на долгосрок. Элементарная стратегия пересечения скользящих средних дает в среднем по 10-20% годовых. Но многим трейдерам этого мало, поэтому они всегда ищут более прибыльные варианты торговых стратегий.
При торговле забудьте о таких понятиях "дорого", "дешево". То, что вчера акция стоила 100 рублей, а сегодня 200 — еще не значит, что она дорогая. Потому что завтра она может стоить уже 300 рублей и Вы будете говорить, что теперь уже 200 — это дешево. Цена относительна.
Как показывает практика покупка акций, которая начинает пробивать свои исторические максимумы приносит большую прибыль. А это еще раз подчеркивает, что для ценных бумаг не существует понятия "дорого" или "перекуплена".
В дни активного роста сложно купить даже на 0.3% дешевле, а завтра цена будет котироваться на 2% дешевле и желающих купить не будет. Рынок очень эмоционален. Поэтому не поддавайтесь на эмоциональные ловушки.
10. Ответы на часто задаваемые вопросы
10.1. Есть ли налог на доход от акций
С дохода на акции и дивидендов платится налог на прибыль (для физических лиц 13%). Например, если Вы заработали 30 тысяч рублей на росте акций и при этом зафиксировали прибыль (продали их), то с этой суммы будет взят налог 13% (3900 руб) в конце календарного года. С дивидендами такая же ситуация. Например, суммарно выплачено 3500 рублей дохода. С этой суммы также будет удержан налог (455 руб).
Брокеров, которые мы рассмотрели выше, являются налоговыми агентами. Они автоматически отчитываются за доходы своих клиентов в налоговой. Это освобождает Вас от хождения в налоговую.
Налоги уплачиваются по итогам года или в момент вывода средств с биржи.
10.2. Какой минимальный депозит нужен для торговли акциями
Минимального депозита у рассмотренных выше брокеров нет (Finam, BCS). Но лично я рекомендую совершать операции минимум на 120 тыс. рублей. Дело в том, что если покупать ценные бумаги порциями по 1000 рублей, то за каждую операцию брокер берет минимум 42 рублей комиссии. Если покупать более, чем на 120 тыс. рублей, то в этом случае комиссия будет больше минимальных 42 рублей. Это особенно важно при активном трейдинге.
Отвечая на вопрос, минимальной суммы депозита я рекомендую начинать минимум со 120 тыс. рублей. Иначе нету смысла торговать.
1% со 120 тыс. рублей это всего лишь 1200 рублей. Представьте, если депозит будет еще меньше, то о какой абсолютной прибыли можно говорить?
10.3. Можно ли просто купить акции и не торговать ими
Вы можете просто купить акции и больше ничего не делать. Когда Вам понадобятся деньги просто продать их. Это долгосрочный инвестиционный подход приносит в среднем по 15-20% в год (если мы рассматриваем периоды по 5-20 лет) с учетом выплаты дивидендов.
Когда и по чем покупать решаете только Вы. Поэтому весь успех торговли и инвестиции лежит исключительно на Вас.
10.4. Можно ли покупать американские акции и облигации
У крупных брокеров будет доступ на американские рынке. Вы сможете покупать и продавать акции, также как и российские компании. Дивиденды также будут начисляться.
С облигациями несколько сложнее. Чтобы их купить надо быть квалифицированным инвестором (иметь на счету более 6 млн. рублей или совершать каждый месяц операции в течении 12 месяцев).
10.5. Как купить акции Сбербанка или Газпрома физическому лицу
В листинге ММВБ есть акции Сбербанка (обычные и префы) и Газпрома. Для покупки достаточно открыть торговый счет у брокера, пополнить его и выставить заявку. При чем минимальная сумма составляет всего 2500 рублей (сейчас эта сумма может быть больше, если акции подорожают).
Как только заявка на покупку исполнится, то Вы приобретаете акции. Это самый простой и дешевый способ.
10.6. Стоит ли инвестировать в ПИФ
Есть множество ПИФов, которые состоят только из набора акций. Это является альтернативным вариантом вложений в акции, но я бы не рекомендовал связываться с ПИФами.
Зачем Вам давать кому-то деньги в управление? Они не гарантируют никакой прибыли. Плюс к тому же, они полностью принимают решения за Вас, что и когда покупать. Вы лишь видите результат их деятельности. Также с Вас берется комиссия. Чаще всего это какой-то годовой процент обслуживания.
На мой взгляд, надо действовать самостоятельно и не доверять деньги фондам. Так Вы сможете выйти с биржи в любой день без каких-либо комиссий.
10.7. Как купить индекс акций, облигаций
На ММВБ представлены более 30 различных ETF фондов. Они представляют из себя большие группы компаний. Например, есть ETF, который копируют фондовые индекс ММВБ (FXRL в долларах) и SP500 (SBSP). Есть более экзотические варианты FXAU (Австралийский индекс), FXUK (Великобританский индекс).
Такие же варианты есть и для покупки сразу группы облигаций. Торгуются эти ETF также как и акции. Можно покупать частями. Средняя стоимость составляет от 500 до 2000 рублей.
Источник материала Как купить акции Газпрома