Кроме того, временной администрацией установлено, что в преддверии отзыва лицензии на осуществление банковских операций банком были выданы кредиты физическим лицам на сумму более 600 млн руб. за счет денежных средств, якобы привлеченных от физических лиц в период действия запрета на привлечение денежных средств во вклады, введенного Банком России.
По результатам анализа финансового состояния банка временной администрацией установлено, что стоимость его активов не превышает 1.7 млрд руб. при величине обязательств перед кредиторами в сумме 7.8 млрд руб.
ЦБ РФ 27 марта 2017 года направлено в Арбитражный суд города Москвы заявление о признании банка несостоятельным (банкротом). Рассмотрение указанного заявления назначено на 19 июня 2017 года.
Информация об осуществленных бывшими руководителями и собственниками ТГБ операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в МВД, Следственный комитет и Генпрокуратуру.
ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у "Торгового городского банка" 13 марта 2017 года. Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Адекватная оценка принимаемых рисков выявила наличие в деятельности кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).
Напомним, что в 2014 году "Торговый Городской Банк" сменил название - ранее он назывался АО "Тверской городской банк". На момент отзыва лицензии офисы ТГБ работали в Москве, Санкт-Петербурге, Нижнем Новгороде, Челябинске и Твери. Торговый Городской Банк основан в 1994 году. Банк работает как с физическими, так и с юридическими лицами. В систему страхования вкладов банк входит с 2005 года. Уставный капитал банка по состоянию на середину 2016 года составлял 350.526 млн руб.
Согласно данным отчетности, по величине активов АО БАНК «ТГБ» на 01.02.2017 занимало 231 место в банковской системе Российской Федерации.