Центральный банк обновил перечень признаков, указывающих на возможность осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Новые правила вступят в силу с 1 января 2026 года, и соответствующий приказ уже размещен на сайте регулятора.
В обновленный список мошеннических признаков добавлены шесть новых пунктов, а также два дополнительных, касающихся операций с цифровым рублем. В частности, отмечены операции с крупными переводами через Систему быстрых платежей (СБП), превышающими сумму в 200 тысяч рублей.
Какой перевод считается подозрительным?
Центральный банк разъяснил, что банки будут обращать внимание на признаки мошенничества только в отношении крупных переводов через СБП (от 200 тысяч рублей), которые клиент совершает в адрес условно незнакомого человека, с которым он не проводил никаких операций как минимум в течение последних шести месяцев.
Важно также учитывать, что перед данным переводом должен быть осуществлен перевод средств самому себе через СБП. Таким образом, проверке будет подлежать не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому физическому лицу, — отметил регулятор.